电脑怎么制作价格表图片（股债再平衡-手把手教你制作一劳永逸的再平衡表格）

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各位同学大家好，上期我们跟大家一起学习了两种再平衡的方法，一个是时间平衡法，一个是价格平衡法。这两种方法没有谁好谁坏，他们之间也是各有利弊，同学们可以根据自己的组合特点，选择适合自己的平衡方法。

虽然了解了再平衡的原理和方法，但知易行难，一旦要落实到自己的基金组合中，估计不少同学可能就顿时感觉有点懵了，不知从何做起，基金少的还好说，遇到自己组合中基金数量比较多的（虽然我们不鼓励组合中基金数量过多）可能就有点算不过来了。

那这期我们就一起学习如何具体操作基金组合的再平衡。

一般来说，组合中基金数量不多时，我们可以拿计算器简单算下就行。比如拿着100万买了三只基金，配置的比例分别是40万，40万，和20万。一轮牛市过后，3只基金的金额变成了42万，44万和30万。此时动态再平衡就是把最新的基金市值加总，总资产变成了116万。然后再用现在的总资产按照初始比例再重新划分一下，也就是用116万分别乘以40%，40%和30%，得到的结果是46.4万，46.4万，23.2万。最后一步就是多退少补，把第三只基金卖掉30-23.2=6.8万，补到第一只基金里4.4万（46.4-42=4.4），第二只基金里2.4万（46.4-44=2.4）。这样一套再平衡的方法就全部做完了。

上面才只用了3只基金的组合做的例子，里面就已经涉及到了很多的数字，可能有同学就已经觉得麻烦了，懒得自己去慢慢算了，如果遇到自己的组合多余3只基金的，计算的复杂度还要进一步的提升。那有没有更简单的办法呢？答案是肯定有！而且用了这个方法后，以后每次再平衡时都不需要自己再重新算一次，可以说是一劳永逸的。我们可以借助excel表格去完成这种工作。

我们举个例子，假设组合中一共有ABCDEF，6只基金，初始比例分别为：15%，15%，20%，10%，15%，25%。分别对应的是15万，15万，20万,10万,15万，25万。一年后到了该再平衡的时候，ABCDEF这六只基金的金额分别变成了：16万，17万，22万，8万，20万，35万.

那如何不通过计算就能知道怎么去做再平衡呢？

首先，我们需要在电脑中新建一个excel表格，（至于这excel表格是啥应该不用解释吧，实在不知道，建议先查询这个工具吧！），然后把6只基金的名称和目前的现值分别输入进去，具体地看下图。

第二步，我们在现值这一栏的最下方，也就是B9单元格输入求和公式，让excel自动算出目前的基金组合总资产。公式非常简单，在B9单元格中输入“=”键，然后输入大写字面“SUM”，再输入“(”键，此时用鼠标选中所有需要求和的现值，然后按回车键就完成了。

输入回车后，我们就可以看到上图标黄的表格，他会自动计算出基金加总的金额。此时我们随便修改上面的基金现值，加总的值都会随之发生变化，计算出新的加总金额。

接着第三步，就是在图中“再平衡后市值“这一栏中，分别输入各个基金占比金额的公式，比如A基金再平衡后的金额就是总资产*初始比例15%，那么就在这表格C3单元格中，输入”=”键，然后选中标黄的总金额B9那栏，再同时按住shift和数字8，也就是代表“x”的意思，最后输入初始比例15%，按回车后就完成了。然后我们就能看到表格中自动显示出，A基金再平衡后的金额为17.7万。以此类推把每个基金的公式都输入进去，公式就是总金额乘以各个基金的初始比例。

至此我们其实就已经基本能看出，组合该怎么调整再平衡了，用平衡后的市值，减去现值那一栏，就是每支基金我们需要买卖的具体金额。如果还想再懒一点，就把图中最后一栏也做完，输入再平衡需要调整的具体金额的公式。

还比如A基金那一栏，在D3单元格中输入“=”键，然后选中“再平衡后市值”那一栏，也就是C3，输入“-”键，选中现值那一栏，对应的B3单元格，最后输入回车即可。这样表格里就能直接显示出A基金需要调整的具体金额， 号表示需要买入，-号表示需要卖出，以此类推，每个基金的公式都输入进去，再平衡怎么操作，此时就一目了然了。

至此，一个不需要计算，一劳永逸的再平衡表格就算是做完了，其实并不是不需要计算，只是不需要我们去计算了。这套表格的制作流程可能用不了3分钟就能搞定，但以后需要做再平衡的时候，只需要以此输入各个基金的现值，excel就可以自动帮助我们全部算好了，再也不用我们自己绞尽脑汁的挨个计算了。真可谓是一劳永逸的方法。打个比方，还是刚才的6只基金组合，又过了一年，里面的ABCDEF基金现值分别变成了18万，17万，24万，13万，15万，20万。那我们就只需要依次输入到表格中，看图

怎么样？基本用不了10秒，我们就能从表格中知道每支基金需要各买卖多少金额实现平滑了，从此以后，妈妈再也不用担心我数学不好了，不管组合中有几只基金，只要刚开始设置好初始比例公式，后面就只要打几个数字就能轻松得到结果。

怎么样？这期的excel课程知识点应该还好吧，仔细看下计算公式，还是很容易理解的。如果有同学觉得有不理解的或者觉得计算得不够严谨的，可以下方留言，我们一起求证。

下期我们为大家讲解，在投资中，突然遇到一笔增量资金时，如何放置到组合中，是按比例买好，还是再平衡得好？我们下期见！