涨乐财富通怎么提高账户等级（五星客户可享20多种特权）

每经记者：王海慜 每经编辑：吴永久

随着各大券商也开始纷纷进军财富管理领域，会员体系也逐渐在券商业内兴起。

去年，华泰证券、国泰君安等几家头部券商率先上线了自家的会员服务体系，今年来又有券商陆续加入到发布会员服务体系的队伍。日前，兴业证券也上线了会员服务体系，该体系设立了3个会员等级，能为会员提供6类权益，从5月27日起还将启动会员狂欢月活动。

有券商业内人士认为，如何保持高净值客户在金融市场里得到长期、持续的服务和持续收益，是券商财富管理转型的核心，这也是设立会员体系的出发点。不过也有行业人士分析认为，券商做会员体系应该在维系客户和费用补贴上找到平衡点。而那些“烧钱”的会员服务已有前车之鉴，有的三方财富管理机构因为此前的会员体系投入太高，而无法长期维系。

部分券商已试水会员体系

由于各大券商纷纷将传统经纪业务转型为财富管理业务，如今在券商开户的投资者也有机会享受到会员服务。例如，去年5月，华泰证券推出了华泰涨乐U会员；去年底 ，国泰君安上线了国泰君安君弘零售客户服务体系。

从会员体系的设置来看，华泰涨乐U会员借鉴了互联网公司常用的方式，即成为涨乐U会员基本无门槛，只要下载涨乐财富通APP，然后完成平台注册即可成为最低等级会员，但要想成为更高级别的会员，就需要更多的条件，也就有了会员等级的划分。

《每日经济新闻》记者5月26日在涨乐财富通APP上的有关规则中看到，目前涨乐U会员分为U1、U2、U3、U 四类从低到高的会员等级，其中U1、U2、U3为非付费会员，U 为付费会员。U1会员长期有效，而U 会员的有效期则根据会员实际购买的会员份数计算。而成为涨乐U会员的权益包括但不限于理财、行业咨询等服务，其中U1会员只可享受一项特权，最高的U 会员可以享受包括十档行情、路演等方面的十余项特权。

去年底，国泰君安发布了经过多年打造的君弘零售客户服务体系，该服务体系分为一星至五星五个等级，主要的划分方式是以客户资产规模为基准。

国泰君安君弘APP的有关介绍显示，君弘星级是根据每个客户在国泰君安集团内近一年总资产（含负债）的峰值，每日进行更新，划分得出的等级。针对每个星级提供资讯、工具、理财、服务四大特权的服务。而星级越高的客户享受的权益与优惠也越多。

而从升级路径来看，一星至三星均不需要考察账户内的资产金额状况，而三星至四星升级方式为证券投资、理财购买、银证转账等资产金额超过50万元以上，四星至五星的升级方式为证券投资、理财购买、银证转账等资产金额超过500万元以上。对于五星客户而言，可以享受到的各类特权有20多种。

体系基于客户分层理念

今年来，又有券商陆续加入了发布会员服务体系的队伍。日前，兴业证券的会员服务体系正式上线。

据了解，兴业证券优理宝App5.0最新版已经完成会员服务体系的平台搭建，而兴业证券会员服务体系初期将设立三大会员等级：普通会员、白银会员、黄金会员，并提供了积分奖励、前瞻资讯、智能工具、独家直播、专享理财、极速行情等六大类权益。

兴业证券财富管理总部相关负责人向《每日经济新闻》记者表示，对于投资者而言，其对于券商的核心诉求是能够完成资产持续保值增值，随着市场成熟度的提高及产品不断丰富，如何保持不断涌现的高净值客户在金融市场里享受到长期的、持续的、高质量的服务和持续收益，成为财富管理转型的核心。

据《每日经济新闻》记者在兴业证券优理宝APP上查询到的会员等级说明，兴业证券的会员服务体系的划分是根据每个客户在兴业证券优理宝内的账户状态及绑定资金账户近一年总资产的峰值来认定的。

总体来看，上述券商会员体系的构建的出发点都是基于客户分层的理念，为不同类型的客户提供差异化的服务。而在分层标准的设计上，各券商不尽相同。有的券商的会员等级设置较少，即使账户资产不多，但愿意支付一定费用也能成为高等级会员，而有的券商则是以客户的资产规模来分层。

总体来看，上述3家券商已经建立的会员服务体系的会员等级设置均未超5级，会员准入门槛也都较低，高等级会员可享受到的特权数量有所差异，但基本可以分为投资决策资讯工具、专属理财产品等几大类。此外，在君弘APP和优理宝APP里，《每日经济新闻》记者都找到了积分体系，用户在积累到一定积分就可以在APP中的积分商城中兑换相应的物品，包括各类电子卡券、话费充值等。

券商会员体系仍待完善

最近一年以来，一些券商开始热衷会员服务，缘于行业中部分公司已经清晰地意识到原来单纯的通道服务已经越来越没有竞争力，回归服务质量本身才是券商零售业务未来的立身之本。不过对于这一趋势的应对，各家券商的反应速度也是不尽相同。

据《每日经济新闻》记者观察，业内更多的券商尚未搭建上述比较成型的会员服务体系。某位在浙江一家中型券商开户的杭州投资者最近向记者表示，今年自己在这家券商账户上的资产规模最高曾达200万左右，不过该券商除了提供低至万二的手续费率外，还从未享受到其他的会员服务。而记者5月26日查询了另一家头部券商的APP，发现该APP中也没有设置会员服务体系。

对于初步试水会员服务体系的券商而言，会员服务体系的成熟不会一蹴而就，相关体系的建设和财富管理的转型都需要不断完善的过程。那么券商的会员服务应该如何抓住客户的需求呢？

在一位行业人士看来，券商在客户分级的基础上，有针对性地提供不同功能的增值服务，并收取相应费用，这里面有较大的潜力可以挖掘。也有行业人士认为，相比各大互联网公司的会员服务体系，目前券商的会员服务体系还是不够触及客户的“核心权益”，即可以帮助客户减少成本或者提升收益的权益。他认为，券商会员体系若要能发挥其所设想的作用，就必须在“核心权益”上下功夫，让不同级别的会员享受到其真正所关心的权益，这些权益不在于多，而在于如何落到实处。

值得一提的是，还有业内人士认为，券商运营会员服务体系应该在维系客户和费用补贴上找到平衡点。而那些“烧钱”的会员服务方式已有前车之鉴，例如有的三方财富管理机构因为此前的会员体系投入太高，而无法长期维系。

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